Ответственная икомплаентная торговля
Меры контроля, соответствующие структуре и профилю риска каждой сделки, а не единый стандартизированный процесс.
Международные товарные сделки объединяют контрагентов, юрисдикции, физические товары, логистические маршруты и финансовые потоки.
Наш подход основан на понимании сделки в целом и применении мер контроля, соответствующих её структуре и профилю риска.
Поэтому объём проверки может различаться в зависимости от товара, юрисдикции, участвующих сторон и структуры сделки.
Контрагент
Цель: понять, кто участвует в сделке, а также структуру собственности и бизнеса соответствующих контрагентов.
- KYC / KYB
- Проверка конечных бенефициаров
- Проверка контрагентов
Санкции и AML
Соответствующие стороны и структуры сделок могут проверяться с учётом применимых ограничений и выявленных факторов риска.
- Санкционный скрининг
- Проверка в части AML
- Оценка риска сделки
Товар и происхождение
Понимание того, чем торгуют и откуда происходит товар, составляет важную часть проверки сделки.
- Проверка поставщика
- Подтверждение происхождения
- Документация на товар
Сделка
Коммерческие условия, участники сделки и порядок расчётов рассматриваются вместе, в рамках общей структуры сделки.
- Коммерческая документация
- Структура платежей
- Стороны сделки
Логистика
Физическое перемещение товара входит в понимание сделки в целом.
- Происхождение
- Назначение
- Маршрут перевозки
- Логистическая документация
Понятьсделку.
Покупатель, конечное применение и обслуживаемый рынок.
Производитель или владелец материала и его репутация.
Спецификация, марка и количество, описанные одинаково обеими сторонами.
Происхождение товара и документы, его подтверждающие.
Рынок назначения, пункт поставки и получатель.
Маршрут, вид транспорта, обработка груза и стороны, участвующие на каждом этапе.
Валюты, инструменты и контрольные точки, по которым производится платёж.
- Кто покупает. Покупатель, конечное применение и обслуживаемый рынок.
- Кто продаёт. Производитель или владелец материала и его репутация.
- Чем торгуют. Спецификация, марка и количество, описанные одинаково обеими сторонами.
- Откуда идёт. Происхождение товара и документы, его подтверждающие.
- Куда идёт. Рынок назначения, пункт поставки и получатель.
- Как перемещается. Маршрут, вид транспорта, обработка груза и стороны, участвующие на каждом этапе.
- Как проходят расчёты. Валюты, инструменты и контрольные точки, по которым производится платёж.
Ясные ответы на эти вопросы составляют основу ответственного подхода к сделке. Они также помогают получить согласованную картину коммерческих, логистических и финансовых элементов торговой операции.
Комплаенс является частью исполнения.
Наш подход к комплаенсу не заменяет требования регуляторов, банков и контрагентов.
Отдельные сделки могут требовать дополнительных документов, проверок или согласований в зависимости от юрисдикции, товара, структуры сделки и участвующих организаций. Поэтому требования оцениваются в контексте каждой сделки, а не применяются как единый стандартизированный процесс.
Обсудитьсделку
По вопросам закупки товара, международного сбыта, логистики, расчётных решений или стратегического сотрудничества.